Кредиты Тинькофф для бизнеса: условия для ИП и ООО

Тинькофф банк выдает кредиты для ИП и ООО на развитие бизнеса, а также предлагает овердрафт для расчетных счетов. Индивидуальные предприниматели могут получить займы наличными на любые цели. Рассказываем, на каких условиях банк выдает кредиты организациям и что нужно сделать, чтобы повысить шансы на одобрение.

Виды кредитов Тинькофф банка для бизнеса

Получить в банке Тинькофф кредит для бизнеса может ИП или ООО. Для любой формы предпринимательской деятельности доступны следующие виды займов:

  1. Оборотный кредит.
  2. Оборотная кредитная линия — вид кредитования, при котором средства можно одалживать по мере необходимости в рамках установленного лимита. В данном случае линия возобновляемая, то есть деньги можно взять неограниченное число раз.
  3. Инвестиционная кредитная линия — то же самое, но линия невозобновляемая: как только лимит будет исчерпан, придется подавать новую заявку.
  4. Овердрафт — краткосрочный заем на случай, если на расчетном счете закончились деньги.

Отметим, что кредитную линию открывают только под залог квартиры в жилом доме.

Для ИП также доступны займы наличными на любые цели. Можно оформить с залогом или без него. Кредит для ИП в Тинькофф банке на лучших условиях выдают тем, кто несколько лет ведет непрерывную деятельность и может подтвердить доходы и расходы выпиской по расчетному счету.

Условия кредитов для ИП и ООО на развитие бизнеса

Тинькофф выдает кредиты для ИП и ООО на одинаковых условиях. Главную роль играет финансовое состояние предприятия, а также тип выбранного кредитного предложения.

Оборотный кредит

Такой кредит подойдет для решения краткосрочных и среднесрочных задач. Получить заем можно на срок до 6 месяцев. Без залога.

Сумма 50 000 – 10 000 000 руб.
Комиссия От 1% в мес.
Срок возврата 3 – 6 мес.
Срок рассмотрения заявки От 2 мин., если есть р/с в Тинькофф
От 1 дня для остальных клиентов
Частота погашения Раз в месяц
Расчет платежа Равными частями,
комиссия вычисляется от первоначальной суммы
Штрафы за просрочку 1% от суммы займа + 990 руб. за каждые 7 дней

Кредитная линия

Кредитную линию можно открыть только под залог недвижимости. Госпошлину за регистрацию залога оплатит банк. Для долгосрочных задач выбирайте инвестиционную программу, которая допускает срок транша до 5 лет.

Условие Оборотная кредитная линия Инвестиционная кредитная линия
Тип Возобновляемая Невозобновляемая
Сумма 200 000 – 15 000 000 руб.
Срок действия
(сколько действует одобренный лимит)
1 – 10 лет 1 – 5 лет
Срок транша
(на какое время можно брать деньги в долг в рамках лимита)
От 1 до 6 мес. От 1 мес. до 5 лет
Комиссия за выдачу средств Нет
Частота погашения Раз в месяц
Расчет платежа Равные ежемесячные платежи
Штраф за просрочку 1% от суммы транша + 990 руб. за каждые 7 дней

Овердрафт

Для овердрафта доступен лимит 1 000 000 рублей на срок 30 дней. Если не успеете погасить долг за это время, овердрафт заблокируют, но на погашение будет еще 15 дней. До момента полного возврата задолженности банк взимает два вида платежей:

  • еженедельные — 490 руб., если пользоваться овердрафтом меньше 7 дней, плату все равно спишут;
  • ежедневные — зависят от суммы долга.

Максимальный лимит зависит от оборотов по счету: чем они выше, тем больше будет овердрафт.

Узнать условия подробнее

Кредит наличными для ИП

Сундукова Елена
Сундукова Елена
Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.
Для ИП доступны кредиты на любые цели: можно вложить деньги в бизнес или потратить на личные нужды. Средства выдадут на карте, с которой можно снять наличные, либо переведут на счет. Если открыть счет для бизнеса в Тинькофф, банк подарит 2 месяца бесплатного обслуживания.

Можно оформить заем без залога либо под залог квартиры. В последнем случае максимальная сумма будет больше, а условия возврата — выгоднее.

Условие Без залога Под залог недвижимости
Сумма До 2 000 000 руб. До 15 000 000 руб.
Срок возврата До 3 лет До 10 лет
Процентная ставка От 12% От 8%

Отметим, что на практике индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными непросто. Даже стабильный доход в течение нескольких лет не гарантирует одобрение заявки. Охотнее всего Тинькофф выдает кредит на развитие бизнеса для ИП под залог недвижимости.

Иногда займы выдают и без залога, но процентная ставка может достигать 17 – 22%. Лучшие шансы на одобрение будут у тех, кто уже пользуется счетом для бизнеса в Тинькофф.

Как взять кредит на развитие и открытие бизнеса

Если вы не являетесь клиентом Тинькофф Бизнес, ознакомьтесь с тарифами РКО и откройте расчетный счет, оставив заявку. Менеджер перезвонит и расскажет, какие документы потребуется переслать — скорее всего, это будет выписка из другого банка. Если заявку одобрят, курьер приедет на подписание документов домой или в офис.

Если счет в Тинькофф уже есть, перейдите в личный кабинет юр. лица и выберите раздел «Кредиты».

заявка на кредит для бизнеса
Оставьте заявку онлайн и дождитесь ответа банка.

В том же разделе можно подключить овердрафт. Другой вариант — перейти в список счетов и выбрать эту опцию в меню «Действия».

овердрафт для ип

Если заем выдают под залог недвижимости, сотрудник банка приедет не только на подписание документов, но и на осмотр объекта. Важно, чтобы квартира была оформлена в собственность на физическое лицо, приватизирована и сдана в эксплуатацию.

После одобрения заявки деньги переведут на счет в Тинькофф. Если его еще нет, откроют при оформлении займа. Исключение — кредиты наличными для ИП: деньги могут привезти на дебетовой карте Tinkoff.

Требования к ИП и юрлицу

Для получения оборотного кредита или открытия кредитной линии нужно соответствовать следующим условиям:

  • срок регистрации ИП или ООО — не менее 3 месяцев;
  • для ИП — гражданство РФ;
  • для ООО — не менее 50% уставного капитала принадлежит российской компании или гражданину РФ.

Финансовое состояние компании или ИП подтверждает выписка по счету из банка. Предприниматель без работников также может получить деньги — ограничений нет.

Требования к бизнесу с нуля

Единственная программа, которая предусматривает выдачу займов на бизнес с нуля, — кредит наличными для ИП. Подать заявку можно сразу после открытия счета в Тинькофф. Отметим, что на практике такие заявки для малого бизнеса одобряют редко.

Альтернатива краткосрочным кредитам для юридических лиц в Тинькофф — овердрафт. Небольшой лимит одобрят даже ИП или ООО со сроком регистрации менее 3 месяцев.

Оплата и погашение кредита

Для оплаты кредита потребуется счет для бизнеса в Тинькофф — даже в том случае, если деньги выдали на карте. Подойдет любой из доступных тарифов.

Досрочно погасить кредит можно бесплатно в любой момент. При частичном досрочном погашении предприниматель сам выбирает, что сделать с оставшейся суммой: уменьшить размер платежей или сократить срок выплаты.

Оцените статью
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
TinBankinfo.com
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

Adblock
detector