Тинькофф заблокировал расчетный счет – как забрать деньги?

Что делать, если Тинькофф заблокировал счет компании? Разберемся с вопросом законности ареста счетов ИП и юридических лиц, а также узнаем, можно ли разблокировать доступ или вернуть средства.

Блокирует ли Тинькофф счета юридических лиц и ИП

Как и любой другой банк, Тинькофф подчиняется финансовому законодательству РФ и отчитывается перед Центробанком о законности осуществляемых операций. Одной из важных задач Тинькофф является борьба с отмыванием доходов, а также противодействие спонсированию терроризма. Для решения этой задачи банк руководствуется положениями Федерального закона №115-ФЗ, на основании которого он вправе блокировать расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Сундукова Елена
Сундукова Елена
Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.
Не следует путать блокировку с арестом. Заблокировав счета, Tinkoff запрещает любые манипуляции с денежными средствами в интернет-банке. Арестовывать счета имеют право только налоговая служба или судебные органы. Арест ограничит только расходные операции, а для возобновления работы компании достаточно устранить причину таких мер – несвоевременное предоставление налоговой декларации или задолженность по уплате налогов.

Почему банк может заблокировать счет ИП и ООО

Для анализа финансовых операций по расчетным счетам Тинькофф, принадлежащим представителям малого и среднего бизнеса, работает служба мониторинга. Операции, которые расцениваются как рисковые или подозрительные, сразу попадают в соответствующий отдел, где специалист принимает решение о дальнейшей судьбе счета.

Причины блокировки счетов:

  1. соотношение объема налоговой нагрузки и дебетового оборота компании не соответствует рекомендациям ЦБ РФ (около 1%);
  2. фонд оплаты труда не сопоставим с заявленным штатом сотрудников;
  3. на баланс регулярно поступает множество небольших сумм, чтобы в конечном итоге скопилась довольно крупная сумма;
  4. фирма сотрудничает с множеством подозрительных контрагентов, деятельность которых зачастую никак не связана с ее деятельностью;
  5. финансовые сделки проводятся с участием третьих лиц, указанных в стоп-листе банка по 115-ФЗ.

Как вывести остаток с заблокированного счета

Узнаем, как забрать деньги со счета Тинькофф Бизнес, если произошла блокировка. Прежде всего не стоит впадать в панику – списание средств остается возможным, если основания для этой процедуры важнее оснований для блока.

Итак, банк позволит предпринимателю:

  • уплатить алименты и выдать заработную плату (по исполнительным листам либо по простым бумажным платежным поручениям);
  • вывести деньги на резервный расчетный счет в другом банке;
  • оплатить налоги;
  • рассчитаться по исполнительным листам;
  • перевести деньги контрагенту (при условии наличия соответствующих финансовых обязательств, а также при отсутствии резервных счетов в сторонних банках).

Такие меры допустимы только в том случае, если финансовую деятельность фирмы заморозил банк. Согласно тарифам Тинькофф для вывода средств и последующего закрытия счета предпринимателю придется заплатить комиссию 15% от суммы остатка.

Если счета арестовала налоговая, то получить доступ к деньгам удастся только после устранения причины ареста. Далее компания сможет продолжать полноценно пользоваться услугами банка.

Видео: Что делать, если банк заблокировал ваш счет – советы юриста. 

Что делать для разблокировки счета

Для начала стоит разобраться в причинах блокировки. Как правило, Тинькофф оповещает клиентов о принудительном отключении интернет-банка в случаях, связанных с 115-ФЗ. Сам предприниматель в попытке совершить платеж увидит сообщение «Нет доступных счетов для списания».

Для решения вопроса с Тинькофф достаточно позвонить по телефону горячей линии банка и предоставить пакет документов, запрашиваемый службой мониторинга.

Список документов для разблокировки счета:

  • договоры поставки, выставленные контрагентами счета;
  • договоры аренды помещения и/или транспорта;
  • сведения о численности сотрудников;
  • сопроводительные письма и иные бумаги, которые могут послужить основанием для платежа, признанного подозрительным.

Срок предоставления требуемых бумаг – от 1 до 45 дней.

Проверить наличие задолженностей перед налоговой можно в личном кабинете ФНС. При отсутствии вопросов к компании-налогоплательщику ЛК выдаст уведомление «Справки по данному счету недоступны». В противном случае появится сообщение о действующих решениях в отношении налогоплательщика.

форма решения
Результат запроса по действию заморозки счета через сайт налоговой.

Как избежать блокировки счета

Чтобы блокировка не принесла лишние расходы бизнесу, следует заранее исключить моменты, которые банк вправе счесть подозрительными.

  1. Ответственно подходить к выбору контрагентов, стараясь исключить «обнальщиков».
  2. Подробно указывать назначение платежа, упоминая НДС и основание, а также держать под рукой договоры или фактуры.
  3. Вовремя оплачивать налоги и сборы.
  4. Не снимать все деньги с баланса (особенно это касается ИП).

Финмониторинг Тинькофф Банка никогда не заблокирует счет без оснований. Задача рисковых служб – защитить клиентов от внимания со стороны госслужб, а сам банк – от отзыва лицензии со стороны ЦБ РФ.

Оцените статью
( Пока оценок нет )
TinBankinfo.com
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

Adblock
detector